FIRE成功者が伝授｢50代から老後資金増やせる｣術 安定したリターンを狙える｢オールシーズンズ戦略｣

では、オールシーズンズ戦略のポートフォリオの最大の下落率はどのくらいあるでしょうか。

米国株式市場の株価指数のひとつにS＆P500があります。ニューヨーク証券取引所やNASDAQに上場している500社の銘柄で構成されており、米国市場の動きを把握するうえで重要な指数です。このS＆P500の動きと連動する投資信託は、いわばアメリカを代表する500社に投資するような商品ですが、それとオールシーズンズ戦略を比較して検証してみます。

S＆P500の場合、最大の下落率がマイナス50.97％でしたが、オールシーズンズ戦略の方はマイナス14.75％と、かなり下落率が抑えられていて、下げ幅が小さくなります。

リスクが低く、着実なリターンを目指せる

また、保有する投資商品の損益がパッとわかるトータルリターンで見ていくと、オールシーズンズ戦略の場合は年率で6.1％。

『人生に必要な老後資金の常識 』（マイナビ新書）。書影をクリックするとアマゾンのサイトにジャンプします

一方でS＆P500は年率で8.59％と非常に強いですが、それでもオールシーズンズ戦略もかなり頑張ったリターンを出しています。

このようにリスクが低く、着実なリターンを目指すうえではオールシーズンズ戦略を参考にしてみるのもいいでしょう。

こちらもGPIFと同様、株式30％、中期の米国債15％、長期の米国債40％、金の現物7.5％、コモディティ7.5％と決まったバランス比率で投資をしていくので、年に1回ぐらいのリバランスを行うことが大切です。

そうすることで、オールシーズンズ戦略を、より資産を減らしにくい、負けにくい投資にできるということを覚えてください。