お金が殖えないと嘆く人はこの常識を知ろう

金融マンも意外と知らない積立投資の利点

だいたいドルコスト平均法なんて、名前がよくありません。ドルだけに投資するわけではないし、コストというと何か余分におカネを取られるようなイメージですし、平均法と聞くだけで、何の平均だ?何のために平均を出すのだ?と悩んでしまいます。所得税の計算では、平均買い付け単価を出すことが重要かもしれませんが、いっそのこと、日本中で愛される、かわいい名前を付けたらいいと思います。「パンダ」とか「バナナ」とか。

バナナは出口が大事

ドルコスト平均法よりは簡単な投資用語に、「分散投資」というのがあります。この分散には、「銘柄の分散」と「時間の分散」があります。

ドルコスト平均法、もとい「バナナ」は、時間の分散です。同じ銘柄のワインを……、もうややこしいので、バナナにしておきましょう。同じ銘柄のバナナを、毎月コツコツ買っていきます。同じ銘柄のバナナばかり買っていると、長雨やバナナの病気で、バナナが取れなくなり、バナナが急騰することもありますし、逆に豊作でバナナが大バーゲンになることもあります。1つのバナナばかり買うのは、リスクが偏りすぎるので、別のバナナも買っておきます。これが、銘柄分散です。

組み合わせたものを、毎月コツコツと「バナナ」投資法で買っていく、こんなイメージです。銘柄分散と、「バナナ」で、最強!と言いたいところですが、右肩上がりの相場では、この「バナナ」は、残念ながら一括投資に勝てません。毎月買うバナナが、2分の1本、3分の1本と減っていくからです。しかし、価格は上がっていますから、かけ算をするときの価格が高くなり、損をすることはありません。

次ページ値段が変わるものはたくさんある
マーケットの人気記事
トピックボードAD
関連記事
  • 見過ごされる若者の貧困
  • 新型コロナ、「新しい日常」への前進
  • iPhoneの裏技
  • CSR企業総覧
トレンドライブラリーAD
人気の動画
早慶上理・MARCH・関関同立、少子化でどうなる?
早慶上理・MARCH・関関同立、少子化でどうなる?
築40年超「老朽マンション」丸ごと建て替えの大問題
築40年超「老朽マンション」丸ごと建て替えの大問題
山手線2日間運休「渋谷駅大工事」何をどう変えた
山手線2日間運休「渋谷駅大工事」何をどう変えた
「料理が突然、上手になる」たった1つの簡単秘訣
「料理が突然、上手になる」たった1つの簡単秘訣
アクセスランキング
  • 1時間
  • 24時間
  • 週間
  • 月間
  • シェア
トレンドウォッチAD
日米の躍進銘柄を総まくり<br>発掘! 未来の成長企業

米国の株式相場上昇に目を奪われがちですが、日本でも未来を牽引する成長企業は確実に育っています。本特集では「新興成長企業」や「トップの通信簿」などのランキングを掲載。GAFAMやメルカリの次の新主役を探しましょう。

東洋経済education×ICT