お金が殖えないと嘆く人はこの常識を知ろう

金融マンも意外と知らない積立投資の利点

値下がりを恐れずに毎月一定金額で積み立てていくと…(写真:xiangtao / PIXTA)

毎月あらかじめ決めた金額で、金融商品を購入する。そんな積み立て投資への注目が集まっています。

個人型確定拠出年金「iDeCo(イデコ)」。2001年に施行された確定拠出年金法に基づいて実施される私的年金で、自分で任意に申し込み、自ら運用方法を選んで、掛け金を拠出し、掛け金とその運用益の合計額を基に給付を受けられます。今年から基本的に今年から20歳以上60歳未満であれば、公務員も専業主婦も加入できるようになったことで、女性誌などでも特集が組まれました。

来年から始まる「つみたてNISA(積立NISA)」。最長20年の非課税期間が設けられた、新たな少額投資非課税制度です。すでにこの9月から早々と募集を始めた証券会社もあり、今まで投資をしたことがなかった初心者にアピールしようとする金融機関の意気込みが感じられます。

iDeCoとつみたてNISA。この2つの大きな特徴は節税ですが、初心者には、それだけではないメリットがあります。投資の常識ながらも、金融機関の職員でさえあまりよく理解されていない、積み立て投資そのもののメリットです。

これ、買いたいですか?

ここで、ある投資商品の値動きを紹介しましょう。2000年に1万9000円台で買ったものの、その後は2003年に8000円を割るところまで下落。2007年には1万8000円台まで戻りますが、2009年には再び8000円割れ。何とか回復基調に乗って、直近の2017年は2万円台へ。購入当初からやっと5%ほどプラスになりました。

私が全国で開いているセミナーで受講生にこの値動きをチャートで見せて

「この商品に投資したいですか?」

と聞いてみると、だいたいこんな答えが返ってきます。

「いやですね」

「こんなに下がって怖いです」

「17年間で5%プラスって、1年で0.3%しか増えてない! それに途中で、こんなに下がって。だから投資なんか怖いからしたくないのよ~」

次ページこの商品の正体は
マーケットの人気記事
トピックボードAD
関連記事
  • インフレが日本を救う
  • 新競馬好きエコノミストの市場深読み劇場
  • ソロモンの時代―結婚しない人々の実像―
  • 若者のための経済学
トレンドライブラリーAD
人気の動画
レヴォーグ1強に見た和製ワゴンの残念な衰退
レヴォーグ1強に見た和製ワゴンの残念な衰退
ウーバーイーツ配達員の過酷
ウーバーイーツ配達員の過酷
イオン「フジ実質買収」で岡田会長が語った未来図
イオン「フジ実質買収」で岡田会長が語った未来図
ホンダ「インテグラ」復活が日本で話題になる訳
ホンダ「インテグラ」復活が日本で話題になる訳
アクセスランキング
  • 1時間
  • 24時間
  • 週間
  • 月間
  • シェア
トレンドウォッチAD
空き家にさせない!<br>実家のしまい方

少子高齢化や核家族化、過疎化で今や7戸に1戸が空き家に。放置された実家はもはや相続したくない迷惑資産。売るか、貸すか、それとも活用するか。実家の片付けから空き家の再生まで幅広く取り上げ、対策例をご紹介します。

東洋経済education×ICT