今年こそ資金を増やしたい｢つみたてNISA｣投資術 次の一手で差をつける｢プロのポートフォリオ｣

さっそく、私のポートフォリオ（金融商品の組み合わせ）を公開しましょう。

ここで紹介するのは、楽天証券のつみたてNISAとiDeCoの口座で積立購入している投資信託のみであり、私が通常の口座（課税口座）で積立購入もしくはスポット（一括）購入しているETFについては除外しています。これは、本書を執筆した当時のものですが、基本的な考え方は変わりません。

出典：『貯金感覚でできる3000円投資生活 デラックス』

図をご覧いただければわかるように、私は、全世界型のインデックスファンドを3、国内株式／米国株式／先進国株式／新興国株式のインデックスファンドの組み合わせを7の割合で持っています。

そのうち、全世界型のインデックスファンドは、

●つみたてNISAの口座で、楽天・全世界株式インデックス・ファンドおよびSBI・全世界株式インデックス・ファンド

●iDeCoの口座で、楽天・全世界株式インデックス・ファンド

を、それぞれ積立で購入しています。

また、国内株式／先進国株式／米国株式／新興国株式のインデックスファンドについては、つみたてNISA、iDeCoともに、

国内：先進国：米国：新興国＝15％：30％：20％：35％

程度の割合で保有しています（具体的な商品名は、図に記したとおりです）。

売却のしやすさも考えて、商品構成のバランスを決定

それでは、私が、全世界型のインデックスファンドと、国内株式／米国株式／先進国株式／新興国株式のインデックスファンドの組み合わせを3:7の割合にしている理由をお話ししましょう。

私は、さまざまな試行錯誤を繰り返した末、18年ほど前から、インデックスファンドを組み合わせた投資を行っています。

そして10年ほど前、ちょうどリーマン・ショックの直後くらいに、「何かいい商品はないか」と探していたときに、VT（世界49カ国の主要企業の株式を投資対象とした、アメリカのバンガード社の商品「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」）を知り、買い始めました。