2024年から大きく生まれ変わるNISA。NISAの基本的な仕組みと、新NISAの制度を紹介します（写真：スムース／PIXTA）
2024年からNISA（少額投資非課税制度）が大きく生まれ変わる。時限的だった制度が恒久化され、非課税投資枠も拡大する。NISAとはそもそもどのような制度で、2024年からどうなっていくのか。書籍『新しいNISA かんたん最強のお金づくり』を上梓した、ファイナンシャルプランナー・横田健一氏が解説する。
預貯金のみの場合とどのくらい違うのか
資産形成をおこなっていく際に、「新しいNISA」を活用した場合と、預貯金のみの場合で、どのくらい違うのでしょうか。
はじめに、長期的に積み立てをおこなうイメージで、毎月2万円を20、25、30、35年間それぞれ積み立てていくといくらになるか、利回りごとに確認してみましょう。まず、タンス預金など利回り0％だと、積立元本のままになります。
つぎに新しいNISAを利用する場合です。世界の株式を対象としたインデックスファンドであれば、20～35年などの長期では3～7％程度の利回りとなる可能性は十分あります。
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