新NISA｢老後資金を作りたい世代｣はこう使える 初めての投資からライフイベント時の対応まで

毎月1000円でも始めてみると、マーケットの動きに合わせて、投資信託の値段（基準価額）が上がったり下がったり、含み益になったり含み損になったり、いろいろな経験を積むことができます。少しずつ経験を積みながら、徐々に金額を上げていけばいいでしょう。

【新しいNISA活用法】新社会人～30代くらいのシングル

新社会人から30代くらいのシングルの方が、「これから資産形成を始める場合の新しいNISA活用プラン」を考えてみましょう。毎月1万円を30年間、世界株式インデックスファンドに積立投資するイメージで考えます。

一般的に世界株式インデックスファンドであれば、長期的には4～5％程度の利回りが期待できると考えていますが、今回は0～7％の各利回りで計算します。なお、投資信託ですから、実際には利回りが変動しますが、ここでは利回りが確定しているとして試算します。

利回りが0％だと、積立元本そのままで360万円（1万円×12カ月×30年）となります。

利回り5％なら、30年後には約819万円と投資元本の約2.3倍に増え、利益が約459万円となります。特定口座だと利益の20％、つまり約92万円の税金を納めることになりますが、NISA口座ならゼロとなります。

（出所）『新しいNISA かんたん最強のお金づくり』