老後の不安は必要なし！｢お金の終活｣大作戦 不安をあおる情報に踊らされてはいけない

運用資産の使い方を平易に解説する

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都内に住む66歳の夫婦は、家計再生の相談に乗っている東京・新宿の「マイエフピー」を訪れていた。同社を訪れるのは、家計に余力がなく生活に困った人が多いのだが、どうやらこの夫婦の場合は違った。

というのも都内に一軒家を持ち、NISA（少額投資非課税制度）口座には800万円の資産、退職金も2200万円ほどあって余裕があったからだ。

しかしこの夫婦、退職を機に古くなった家具を一新、15万円もするリクライニング付きのソファや、高価なカーテンなどを買いそろえていた。また時間的な余裕ができたからといって月に1回10万〜15万円かけて旅行したり、豪勢な外食をしに出かけたりとプチぜいたくを重ねていたのだ。

「わずか2年間で退職金が700万円も減ってしまったのを目の当たりにして、不安になってきた」ため、相談に来たのだという。

投資で退職金が半分に

別の65歳の男性は、1700万円の退職金を少しでも増やそうと、家族に内緒で株式投資を始めたという。当初は100万〜200万円の投資にとどまっていたが、株価が下落すると、取り返さなければならないとエスカレート。気づけば退職金が半分になってしまい、慌てて相談に訪れたという。

（イラスト：奈良裕己）