「お金の増やし方」名著100冊読んでわかった共通技 初心者にもおすすめできる「投資のコツ」を伝授

✎ 1 ✎ 2 ✎ 3
著者フォロー
ブックマーク

記事をマイページに保存
できます。
無料会員登録はこちら
はこちら

印刷ページの表示はログインが必要です。

無料会員登録はこちら

はこちら

縮小

投資のリスクとは、

「結果が不確実であること(予想できないこと)」

を意味します。

株式や債券(国や企業などが資金を借り入れるために発行する有価証券)などは、さまざまな影響により価格が変動します。投資のリスクをなくすことはできませんが、リスクを減らす方法はあります。その方法のひとつが分散投資です。

資産を複数持っていれば(いろいろな金融商品を保有していれば)、特定の資産が値下がりしても他の資産の値上がりでカバーできることもあるため、リスクを軽減できます。

分散する対象は、おもに次の4つです。

・資産の分散
・銘柄の分散
・地域の分散
・時間(時期)の分散

1つずつ解説していきます。

投資リスクを下げる4つの「分散」原則

(1)資産の分散

株式、債券、不動産、金など、種類の異なる資産を組み合わせて投資します。投資の世界には、「卵をひとつのカゴに盛ってはいけない」という格言があります。全部の卵をひとつのカゴに盛ると、そのカゴを落としたときに、全部の卵が割れてしまうかもしれません。ですが、複数のカゴに卵を盛っておけば、ひとつのカゴを落としても、他のカゴの卵は割れずに残ります。

投資も同じです。1種類の銘柄(や資産)にお金をつぎ込んだ場合、その1つが暴落すれば、投資したお金をすべて失いかねません。しかし複数のカゴ(複数の銘柄や金融商品)にお金を分けて投資しておけば、リスクを分散できます。

(2)銘柄の分散

銘柄とは、株式、債券、投資信託の個別の名称のこと(株式の場合なら企業名)。特定の銘柄だけでなく、複数の銘柄に投資します。株式投資であればA社だけでなく、B社、C社など、複数の企業の株を保有します(A社、B社、C社は別の銘柄だが、「株式」という点では同じ資産)。

銘柄の分散
出所:『「お金の増やし方のベストセラー100冊」のポイントを1冊にまとめてみた。』
(3)地域の分散

複数の国や地域、通貨を組み合わせて投資をします。ひとつの国や地域に集中して投資をした場合、その国の経済状況が悪化すれば、リスクが大きくなります。とくに日本は少子高齢化や成長の鈍化が進み、「この先、経済が大きく発展するのか」不安を感じる要素もあります。

一方、海外に目を向けると、見通しの明るい国が存在しています。国内だけでなく海外の金融商品も組み合わせることで、リスクを抑えることができます。

地域の分散
出所:『「お金の増やし方のベストセラー100冊」のポイントを1冊にまとめてみた。』
(4)時間(時期)の分散

積立投資は、毎月など一定のタイミングで、決まった額を購入する投資方法です。購入のタイミングをズラすことで、「時間分散によるリスク低減効果」が期待できます。この投資方法は、「ドル・コスト平均法」とも呼ばれています(ドルは「お金」の意味です。アメリカのドル建てで投資をすることではありません)。

関連記事
トピックボードAD
キャリア・教育の人気記事