うっかり脱税を防ぐ｢投資にかかる税金｣超基本 投資カテゴリによって税金のかかり方が異なる

投資をしている、していないにかかわらず、確定申告をする必要があるかどうかについて、一般的な事例はこちらです（2021年6月時点）。

本業があってお給料をもらっている人であれば、投資の利益が年間20万円までなら確定申告がいりません。副業と同じです。

給与収入がない人は、投資で得た利益が38万円以下なら確定申告の必要がありません。

ただし、以下の項目にあてはまる人は確定申告が必要です。

「証券会社による源泉徴収」で楽に

また、証券会社で口座を開くときに「証券会社による源泉徴収あり」を選択した場合、確定申告の手間が省けることがあります。会社員の所得税を会社がかわりに納めてくれるように、証券会社がかわりに納めてくれます。

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もし、複数の証券会社を利用している場合には、それぞれの証券会社で「年間取引報告書」など、その年の売買結果が記載されている用紙が郵送されてきたり、ダウンロードできたりしますが、その場合には、「確定申告」をすることで、損益通算ができたり、払いすぎた税金が戻ってきたりするので、確定申告は行うものと心がけておくほうがいいと思います。将来、投資でも何でも、儲かるようになった場合には、確定申告は必須になります。