資産運用YouTuber｢新NISAは退屈との闘いだ｣ 長期で積み立て続ける日々をどう楽しむか

長期運用で難しいのは、実は”退屈”なこと。日々お金が出て行ってるだけで、増えている実感がないからだ。

小林亮平（こばやし・りょうへい）／資産運用YouTuber。横浜国立大学経営学部卒業後、三菱東京UFJ銀行入行。同行退社後、SNS等で資産形成の入門知識を発信。現在はYouTube「BANK ACADEMY」を運営。著書に「お金の不安がなくなる資産形成1年生」（KADOKAWA）等。（写真：小林亮平氏）

特集「新NISA革命」の他の記事を読む

週刊東洋経済 2023年10/21号は「新NISA革命」を特集。投資信託ランキング200も掲載。書影をクリックするとAmazonのサイトにジャンプします。バックナンバー常備店はこちら

━━まず新NISAを活用する場合、若手からミドル、シニアと世代別に分けると、それぞれライフイベントも違いますが、どんな運用スタイルが適していると思いますか。

全体に通じる前提になるが、基本的に投資初心者なら、インデックスファンドがいいと思う。いわゆる「全世界株」、もしくは最近人気の「米国株」の投資信託を買うこと。

新NISAの大きな特徴は非課税期間が無期限になることだが、長期で運用することによって値上がりが期待できる。商品を選ぶ場合、インデックス型の投資信託を基本の方針に据えるのがいい。20代のヤングあるいは30～40代のミドル層は、つみたて投資枠を使い、基本的に資金を売却して引き出すことなどなく、長く運用していく方たちだと思うので、インデックス投信のみでいいと考える。

分配金を受け取りたい気持ちもわかる

一方、シニア層に関しては、私の元にもよく質問をいただくが、年金代わりに分配金を受け取りたいという方も結構いらっしゃる。そういう方は成長投資枠の方で、例えば、人気のある米国株やETF（上場投資信託）などとを選ぶのもいいかなと思う。