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インフレ時代に克つ「投信・ETF」での分散投資術 iDeCo・NISAを使えば効率的に資産を増やせる

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物価の上がるインフレ時代。資産防衛のためには、運用が候補として挙がる。iDeCoやNISAを使いながら、着実に資産を増やすのが一手だ。

(写真:fizkes / PIXTA)

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資産形成に欠かせないポートフォリオを組むときに、検討したいのが投資信託やETFだ。投信やETFを使えば、複数の資産に効率よく分散投資できる。

投信は、複数の投資家から集めた資金をまとめ、運用の専門家(ファンドマネジャー)が株式や債券などに投資し運用するもの。その数は約6000種類で、各証券会社や銀行によって取り扱う商品は異なる。毎日公表される基準価額を基に取引し、売買や保有に伴い手数料が発生する。

損益は投資家に帰属

投資対象は日本株や海外債券に特化したものや、異なる投資対象で構成するバランス型など多岐にわたる。

日経平均株価や東証株価指数(TOPIX)などの指数に連動した運用成果を目指す「インデックス型」と「ヘルスケア」など特定のテーマに沿い、市場平均よりも高いリターンを目指すよう独自運用する「アクティブ型」に大別される。

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