私も同年代の友人も
投資経験はありません
朝倉 浅田さんはスケート選手という印象が強いですが、最近はテレビ番組でもお見かけします。現在はどのような活動をされているのでしょうか。
浅田 フィギュアについては、第一線で競うような大会には出場せず、アイスショーへの出演やスケート教室に参加しています。あとは、スポーツキャスター・タレントとしていろいろなことに挑戦させていただいています。
朝倉 資産運用関係はいかがでしょうか。当社はファンドを評価する機関ですが、浅田さんは株式やファンドなどの金融商品に投資はされていますか。
浅田 実は、一度も経験がありません。私の周囲の同年代の友人たちも、投資未経験者がほとんどです。株式というと、値動きが激しく、リスクが大きいというイメージがあります。正直なところ、わかりにくいといったところが実感です。
朝倉 たとえば、現在上場している企業の数は約3500社あります。また、これらの株式や債券などに投資するファンドは約5000本もあります。初めての人は、選択肢が多すぎてどれを買っていいのかわからない。そのため、「わかりにくい」と感じる人が多いのでしょう。
「ファンドの第三者評価機関」である当社の存在意義はそこにあると感じています。米国のモーニングスターは1984年に設立されました。設立の目的は、金融機関と個人投資家の情報格差を埋め、第三者の立場で公正な情報を提供することでした。その思いは今も変わっていません。
浅田 朝倉社長とお話しできるということで、事前にモーニングスターのサイトを拝見したのですが、ファンドの評価がホテルやレストランの五つ星のように、星の数で示されているのはとてもわかりやすいですね。しかも、スマートフォンでも簡単に見ることができるのも便利だと感じました。
1966年生まれ。慶應義塾大学卒業後、銀行、証券会社にて資産運用助言業務に従事。95年、米国イリノイ大学にて経営学修士号（ＭＢＡ）を取得。同年、ソフトバンク入社。98年、モーニングスターの設立に参画し、04年より代表取締役社長。著書に『30代からはじめる投資信託選びでいちばん知りたいこと』（ダイヤモンド社）、『低迷相場でも負けない資産運用の新セオリー』（朝日新聞出版）、『新版 投資信託選びでいちばん知りたいこと』（ダイヤモンド社）ほか
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朝倉 個人投資家の判断を支援するという意味でも、中立的な立場で情報を編集し、的確に伝えることが大切だと考えています。
評価対象としているファンドの中から優れたファンドを表彰する「ファンド オブ ザ イヤー」は、日本のモーニングスターが設立された翌年から発表を開始し、今年で16回目になります。昨年は10年以上の長期間にわたり優れた運用実績のあるファンドを表彰する「ファンド オブ ザ ディケード」も新設し、両賞を「モーニングスターアワード」として位置付けています。当社ではこれらに加え、タブレットやスマートフォン、SNSなどに対応した情報提供やサービスにも積極的に取り組んでいます。株式・ファンド・為替情報が無料で閲覧できるアプリはすでに50万ダウンロードを突破しています。私自身も、新聞や雑誌、テレビ番組でコメントを求められることも多くなっています。
若い人たちにこそ、
資産運用をしてほしい
朝倉 私は、個人投資家向け資産運用セミナーなどでも講演を行っています。最近では、小さなお子さんを連れたご夫婦など、若い世代の来場者も増えていますね。私は、このような若い人や投資未経験者の人にこそ、資産運用に関心を持ってほしいとお話ししているんですよ。
浅田 投資というと、シニア層やシルバー層の方たちが中心というイメージがあります。特に20代の私たちにとっては、自分たちには関係ない世界のように思っていたのですが、朝倉社長がそのように提案されている理由はどこにあるのですか。
朝倉 大きな背景として、これからの時代は、資産の保全が次第に厳しくなることが予想されるからです。たとえばインフレです。政府は具体的にインフレ目標も掲げています。デフレの時代には現金を預貯金に置いておくだけで価値が上がりました。しかし、インフレになると、それまで1万円で買えたものが1万円以上に値上がりしてしまいます。見方を変えれば、現金の価値が目減りするわけです。
また、円安傾向にあることで、食品など多くの輸入品が値上がりする心配があります。海外旅行も、これまでなら10万円で行けたのに12万円になってしまったといったようになるでしょう。消費税も、2017年には税率が10％に引き上げられる予定です。今後さらに増税が行われる可能性もあります。このほか、年金や医療・介護などの財源の問題もあります。
浅田 課題がたくさんありますね。私も、友人などと、年金などについて話すことがあります。とは言っても、漠然とした不安が生じるだけで、具体的に何をすればいいのかわかっていませんでした。ただ、株式やファンドを購入するのは、なかなかハードルが高いように思います。
朝倉 浅田さんは今、まだ20代ですが、30代、40代を迎えて、子どもの教育や住宅などでお金が必要になります。さらには、60代、70代になって、十分な年金がもらえるかどうかと考えると、今の日本は、大丈夫と言えません。このような状況で資産を保全するためには、お金を増やす運用、すなわち投資が不可欠になります。
と言うと、「株を買おう」と思うかもしれませんが、浅田さんも指摘されたように、株式は値動きが激しい分、リスクも大きいのです。また、極論すれば、買った銘柄の企業が倒産してしまえば、価値がゼロになってしまうこともあります。
それに対してファンドは、複数の資産に分散して投資するため、リスクを抑えることができます。また、株式は最低投資額が数十万円ということも珍しくありません。若い人がたくさんの銘柄に分散することは容易ではないでしょう。しかし、ファンドなら、金融機関によっては500円程度から積み立てができるところもあります。年100万円までの投資が非課税になる少額投資非課税制度（NISA）もスタートしています。浅田さんもぜひ、始めてみてください。
スポーツでも投資でも
地道な積み重ねが重要
1988年生まれ、愛知県名古屋市出身。実妹は浅田真央。モデルとしても活躍したスタイルの良さ、長い手足を生かしたスパイラルシークエンスが得意技。現在は、アイスショーに出演するほか、新聞やテレビ、ラジオでスポーツキャスターとしても活躍中。バラエティ番組で見せる飾らない性格やグラビアで披露したアスリートボディで、新たなファン層をつかんでいる。キューバ、グアムで撮りおろした初の写真集『舞』（集英社）が3月23日に発売された
浅田 私のスマートフォンには、リアルタイムで株価をチェックできるアプリが最初から入っていたのですが、これまで見たことがありませんでした。これからは少しずつ眺めてみようと思います。
朝倉 それはいいですね。投資を始めるメリットはいろいろありますが、その一つが、経済や金融に対する知識が深まることです。毎月500円でも投資をしていると、日経平均株価や国内外の経済のニュースが気になるようになります。これらの情報を得ることで、資産を増やすだけでなく、仕事や生活の面においてもプラスになります。
ただ、注意したいのは、個々の銘柄の価格の変動に一喜一憂しないことです。資産運用のセオリーは、複数の資産への長期分散投資です。一つひとつの銘柄は上がったり下がったりしながら、5年、10年という期間で見ると、全体的には上がっていたというのが理想です。一定額をファンドで積み立てしているならば、価格を毎日チェックする必要もありません。
浅田 私はこの5年ほど、新聞やテレビでアスリートの取材をしています。フィギュアスケートだけでなく、さまざまなスポーツの選手の話を聞く機会があるのですが、どんなスポーツでも、一流の選手は毎日コツコツと練習を積み重ねています。投資の世界も同じなんですね。
今日のお話を聞いて、漠然と感じていた不安やハードルが取り払われた気がします。今日は、私一人で聞くにはとてもぜいたくなお話をありがとうございました。さっそく、御社のアプリをダウンロードしたいと思います（笑）。
朝倉 そう言っていただけるとうれしいです。投資家教育と言うとおこがましいですが、浅田さんのような若い方や投資未経験者の方への啓蒙を行うのも私たちの役割だと感じています。
浅田 また相談させていただいてもいいですか。
朝倉 もちろんですよ！
