敗戦に伴う資産没収、債務不履行やハイパーインフレなどから資産を守る避難先として、スイスに資産が集まり、「スイス=プライベートバンク」という図式は不動のものになった。20世紀半ば、欧州の政治情勢が安定した後も、世界でデフォルトが起きるたびに、資金はスイスの銀行を避難先に選んできた。
そのスイス・プライベートバンクの象徴とも言うべき存在が、昨年150周年を迎えたグローバル金融機関UBSだ。日本でも提供される富裕層向け金融サービス、UBSウェルス・マネジメントの真髄を4人のキーマンが語った。
プライベートバンクを「本業」に歩んできた
1世紀半の歴史
― スイスを代表するプライベートバンクであるUBS。その歩みとサービスの特徴をお聞かせください。
ウェルス・マネジメント・ジャパン
CEO
ビクター・チャング
ビクター UBSの前身銀行は1862年、スイスに生まれました。企業向けの商業銀行としてスタートしましたが、経営者の個人資産管理ニーズに応えるために、設立当初からプライベートバンク・サービスを提供していました。富裕層向けの金融サービスを数ある事業の一部門と位置付けている銀行とは異なり、UBSにとってはプライベートバンクこそが原点であり、現在もグループの中核ビジネスです。1世紀半にわたるプライベートバンクとしての伝統と培ってきたノウハウこそが、最大の強みと言えるでしょう。
ウェルス・マネジメント部
マネージングディレクター
渡瀬 裕司
渡瀬 お取引のスタイルにも伝統的な特徴があります。担当者とお客様が長期的な信頼関係を築き、あらゆるご相談にお応えしていく「専任担当制」です。クライアント・アドバイザーと呼ばれる担当者は単なる銀行マンではなく、入行時から富裕層のお客様と接する専門家として教育を受け、キャリアを積んでいます。異動や転勤もなく、お客様からご要望がない限り、担当を変わることはありません。実際に欧米では二代、三代のお付き合いに発展している例も多々あります。
資産保全・管理に確信をもたらす卓越したリサーチ力
― プライベートバンクに求められる役割は資産保全・運用ですが、お客様の資産運用をサポートする上でUBSの強みは何でしょうか？
ビクター UBSのウェルス・マネジメントの専門調査部門であるチーフ・インベストメント・オフィス(CIO)はアナリストやエコノミストなど、世界14拠点に115人のスペシャリストを配置しています。今この瞬間にも、世界の動向がスイスに集約されていますが、CIOは情報を多角的に分析し、有望な投資機会やそこに潜むリスクなどの見解を迅速に世界中の拠点にフィードバックし、共有しています。こうした洞察は、クライアント・アドバイザーがお客様にお伝えするほか、具体的な投資アドバイスに活かしていきますが、このリサーチのスケール、深さ、スピード、精緻な分析こそ、私たちの競争力の源泉です。
ウェルス・マネジメント部
名古屋オフィス
エグゼクティブディレクター
川鍋 明洋
ウェルス・マネジメント部
大阪オフィス
マネージングディレクター
平尾 恒明
平尾 アベノミクスの経済政策や金融政策への期待から、海外投資家の日本株の買越額は昨年10月から今年6月までに累計10兆円を超えました。日本のお客様が投資戦略を考える上で、こうした海外投資家の動きと無縁ではいられませんが、世界中の機関投資家やヘッジファンドなどの動向をいち早くお伝えできる点もグローバル金融機関ならではでしょう。
川鍋 UBSウェルス・マネジメントは東京、大阪、名古屋に拠点を開設し、全国のお客様をカバーしています。私自身は中部地域を統括していますが、地域に根ざし、土地柄を理解した上で、UBSのグローバルスタンダードのサービスならびに、世界各地に広がるネットワークへのアクセスをご提供できる点も、私たちの強みです。
自己実現のパートナーとして顧客の人生に寄り添う
― 個人資産の保全・運用以外には、どのようなサービスを提供するのでしょうか？
渡瀬 富裕層のお客様はいくつもの横顔をお持ちです。夢や目標をお持ちの一個人であり、ご家族の幸福を願う家長であり、事業オーナー様であれば経営者として様々な課題をお持ちです。こうしたニーズに対し、包括的なソリューションをご提案できる点こそ、私たちの最大の特徴です。
ビクター たとえば、企業オーナー様のニーズにお応えするために、ウェルス・マネジメント部門にはM&Aや財務、税務、事業承継などの専門家が在籍しています。また、ご子息の留学ニーズに対してスイスの一流寄宿学校の情報提供をしたり、家業を継ぐ予定の方々を世界中から招き、将来に備える次世代教育のプログラムをご用意したりするなど、グローバル企業ならではのサービスを提供しています。
平尾 お客様ご自身やご家族の将来的な繁栄に目処が付くと、「社会に対して何か貢献したい」という想いに至ることがあります。貧困層にマイクロクレジットという無担保の少額融資を行うグラミン銀行を設立し、ノーベル平和賞を受賞したムハマド・ユヌス博士を招いた講演会を開催したり、世界的フィランソロピストをお客様にご紹介し、アジアの貧困層の子どもたちのための学校建設プロジェクトが実現したりするなど、UBSでは社会貢献に自己実現の喜びを感じるお客様に対して、こうしたサポートも行っています。お客様の人生そのものを豊かにすることこそ、私たちの存在価値なのです。
※UBSウェルス・マネジメントのサービスは、富裕層向けに設計されており、日本においては2億円相当額以上の資産をお預けくださるお客様を対象としています。
※本稿記載の社会貢献活動や海外留学について、UBSの役割は情報のご提供であり、お客様に対して勧誘は行いません。
※本広告記載の商品等に投資をされる場合には、契約締結前交付書面や商品説明書を十分に読み、リスク、手数料等につき、十分にご確認ください。
ユービーエス・エイ・ジー（銀行）東京支店、登録金融機関：関東財務局長（登金）第605号、加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
