〈みずほ〉×楽天証券の強みを生かした新会社 お客さまの資産の“かかりつけ医”を目指す
〈みずほ〉×楽天証券、特徴と最大の強み
代表取締役社長
進藤 正毅氏
MiRaIウェルス・パートナーズ（以下、MiRaI）は、楽天証券の利便性の高さと豊富な商品ラインアップをベースに、〈みずほ〉の対面コンサルティング力と総合力を活かした専門性の高いファイナンシャルアドバイザーサービスを提供することで、資産形成から資産活用、承継に関することまで、資産に関する様々な悩みにお応えします。これが、私たちの特徴であるとともに最大の強みでもあると考えています。
また、対面とオンラインの両方で、平日夜間や土曜日（日曜日は要相談）も含め、お客さまのご都合に合わせた面談時間を設定いたします。すでに資産運用をされているお客さまで、専門家に相談したいものの、対面証券会社の営業時間である平日は忙しくて会う時間がない、という方も多いのではないでしょうか。MiRaIは、そうした悩みをお持ちのお客さまのご要望に最大限お応えできるよう、サポート体制を整えています。
家族の資産の“かかりつけ医”を目指す
MiRaIの企業理念は、自分たちの存在意義とこの事業の本質を突き詰めて考え、「人と社会の未来を豊かに」としました。お客さまがお困りの時、いつでも気軽に、安心して相談できるというアドバイザーのあるべき姿を追求し続けることで、お客さまの豊かな実りある人生の実現、社会の発展に貢献するという思いを込めています。
さらにお客さまにお伝えしたいサービスの根幹を一言で表したのが、「あなたの未来づくりをサポートするFirst Advisor」です。ここで言う未来づくりとは、資産形成から資産活用、承継に至るまで資産に関する様々なサービスをご利用いただくことを通じて、お客さまとご家族の人生目標を実現することを意味します。私たちは、お客さまの人生に伴走し、親身で身近な頼れる家族の資産の“かかりつけ医”のような存在として、最初に相談されるアドバイザーであり続けたいと考えています。
人生目標の実現に向けた将来設計
私たちのビジネスの軸になるのは、人生目標の実現を目指すことを強く意識した資産運用アドバイザーサービスです。希望されるお客さまには、将来設計を通じて家計の収支と資産の現状分析を行い、資産運用目的を明確化して最適な資産運用プランをご提案します。
資産形成／資産活用／承継と2世代運用
これから資産形成をしていくお客さまには、投資期間、投資金額およびリスク許容度に合った適切な資産配分をご提案するとともに、積立投資による時間分散投資もご案内してまいります。
そして資産形成が進んだお客さまには、さらに多様な資産活用のご提案をさせていただきます。とくにシニア世代のお客さまには、人生100年時代を想定した資産寿命を延ばすための定期収入の作り方や、保有資産を定率・定額で適切に取り崩していく方法などもご紹介いたします。後悔がない人生を実現するためには、家族と楽しむ時間や趣味などの時間を豊かにすることがとても大切です。計画的にやりたいことにお金や時間を使うことができれば、人生の幸福度は増します。将来への不安を解消しながら、叶えたい夢の実現のために資産を上手につくり、活用していくお手伝いをさせていただきます。
さらに、家族の幸福度の向上のため、「2世代運用」という考え方にも注目しています。これは親子が協力して資産運用することや生前贈与（暦年贈与・相続時精算課税制度）の活用などを指します。
例えば、ご高齢の方はリスクを取らない運用が望ましいという考え方が一般的ですが、将来的な資産の承継を見越して、次の世代のご家族とともに2世代運用を行うことで、運用効率を高められる場合がありますし、家族のコミュニケーション醸成にもつながります。こうした2世代運用のメリットを、希望されるお客さまにはしっかりご案内していきたいと考えています。
「やらない5箇条」はビジネスにかける決意表明
MiRaIでは、最初に相談されるアドバイザーを目指し、お客さま本位のサービスを提供するため、「やらない5箇条」を制定しています（下図参照）。いずれの金融機関でも現在、お客さま本位の業務運営を進めていますが、私たちはさらに一歩踏み込んで、その運営方針を「必ず守るべき内容」としてお示しすることにしました。これらは私たちの、ビジネスにかける決意表明です。
私は「利他の心」をこれまで大切にしてきました。MiRaIの経営においても実践し、誠実で良識あるサービスをお客さまに提供できる会社にしていく覚悟です。ぜひともMiRaIにご相談いただき、お客さま本位のサービスを体験していただければと思います。
